Energetika – prevádzkové financovanie

Pre spoločnosť dodávajúcu energie z obnoviteľných zdrojov, bolo potrebné zabezpečiť financovanie nákupov vstupnej suroviny zálohovo vopred. Vlastný kapitál na štart bol zabezpečený a zároveň uhrádzané prvé zálohové platby. Dodávateľské aj odberateľské kontrakty mala spoločnosť uzatvorené. Podľa dohodnutých platobných podmienok (platby dodávateľom vopred a priebežne, platby odberateľov pozadu) vznikla obava z budúceho možného nedostatku peňazí. Zvažovala sa možnosť na získanie cudzích zdrojov.

Z rýchlej analýzy a predikcie cash flow, bola potvrdená potreba na dodatočný cash v nasledujúcom období. Spoločnosť prijala rozhodnutie o zabezpečení prevádzkového financovania prostredníctvom bankového úveru. Zábezpeku mali tvoriť pohľadávky.

Na základe predloženého biznis modelu, bol vzájomne odkomunikovaný a pripravený podnikateľský plán (vrátane príloh: detailnej projekcie budúcich peňažných tokov (cash flow), súvahy, výkazu ziskov a strát). Pre financujúcu banku bola pripravená a predložená všetka potrebná dokumentácia prostredníctvom ekonomického poradcu. Využitie outsourcingu prinieslo relatívne jednoduché, pomerne rýchle riešenie s možnosťou čerpania finančných prostriedkov za výhodných podmienok.

Späť na Prípadové štúdie